周一先催谁：我们怎样把应收催收排成一份每周的清单

做赊销、开票、按月对账的经销商和制造企业，客户先拿货，按账期付款。没有专门的工具时，常见的情况是：财务周一从 ERP 导出应收明细，在 Excel 里算账龄，再翻微信找销售记下的承诺。老板问起这个月哪几家拖得最久，答案要等财务回去翻表。我们做了应收账款催收助手，把这件事变成每周一出一份的催收清单。这篇文章讲它怎么做、为什么这样取舍，以及在什么条件下它会不灵。

财务手上通常有两样东西。一样是账龄表，写着谁欠多少、欠了多久。另一样散在微信里：销售记着某家客户答应下周五付款。账龄表不会告诉你先催谁，聊天记录也不会自己去对照回款。

所以我们把这两样都当作真实对象来设计。单据、收款、客户档案（账期、信用额度、等级、业务员）来自 ERP 或导出表。承诺付款日由销售在页面上登记，登记之后才有东西可核对。

**第一，只读取数。**系统读你们从 ERP 或 Excel 导出的表：全部应收明细和回款记录，按单据列。我们在一套名叫 UAS 的 ERP 上接过只读接口，别的 ERP 先用导出表。它不改你的账，也没有向客户发送的按钮。

**第二，按固定口径算账龄。**逾期天数等于截点日（统计截止的那一天）减去起算日，再减去账期天数。起算日默认是开票日，可以整体改成发货日，也可以按客户另定。质保金和争议款默认按单据备注认出来，单列在例外区，不进应收合计和逾期；例外可以设有效期，过期自动回到清单。回款没核销到具体单据时，按先进先出冲最早的单据。

**第三，给每家逾期客户打分排序。**逾期金额、逾期天数、客户等级和承诺兑现情况按默认权重 50、30、10、10 加权，权重由财务在规则页改。难催的大额照金额排在前面。逾期天数也占三成权重，拖得很久的小额可能排到它前面。

**第四，配催款函。**逾期 1 至 15 天是首次提醒，16 至 45 天是二次催告，46 天起是正式催款函，每封附逾期明细。天数和落款都可以改。

**第五，核对承诺。**上周登记的承诺付款日到了，就对照这家客户的到账情况，标出已兑现、部分兑现或未兑现。默认连续两次没兑现（部分兑现也算一次）就打上标签。

**第六，交给人。**清单和函件草稿交给财务，看过再发。正式交付时，系统还会同时生成一份 Excel 催收清单。

**不自动发函。**催款函发给客户，措辞和时机关系到客情，一封发错的函比晚一天发的函代价大。页面上只有“复制”，没有“发送”。停货、收紧额度、律师函由老板决定，页面里也没有对应的按钮。

**不调用大模型。**账龄、优先级、标签和承诺核对全由代码按规则表算，同一份数据每次算出同一个结果，财务可以拿计算器复核。催款函是三档模板加逾期明细填数。代价是函件不会按客户脾气换语气，等有客户提出再评估，评估时模型也只改措辞，不碰数字。

**只读。**ERP 里的账是财务的责任，我们只看不写。这也让接入简单：每周导一次表就能用。

三种情况会让结果打折。

**一是 ERP 没开收款权限。**系统只能看到出货和退货，算得出超账期的出货，算不出真正的逾期，承诺核对和催款函也都出不来。这时页面横幅会标明“出货口径”，客户另给一份回款导出表，就恢复完整口径。正式交付启动时，我们第一周先问清这一点。

**二是销售不登记承诺。**承诺核对靠销售填，没人填，这一项就是空的。清单、排序和函件照常出，只是少了“客户答应过什么”这一栏。

**三是表里只有每家客户的总额，没有单据日期。**清单按欠款金额排，账龄、逾期天数和函件档位都显示“未能判断”，函件档位由财务选。

上面的清单来自一家虚构经销商的示例数据，公司和数字都是虚构的，用来走通整个流程。

真实 ERP 方面，我们在 UAS 上只用读接口取数。每次取数，出货单、退货单的条数和金额都与 ERP 接口自报的合计一致。

ToWow 做的每周一催收清单，读你从 ERP 或 Excel 导出的应收表，管账龄、催收顺序、催款函和承诺核对。如果你的周一也是对着账龄表猜先催哪一家，可以联系我们。